ما هو تداول العملات الأجنبية ؟

الإنترنت ملئ بنصائح تداول العملات الأجنبية وإستراتيجيات تداول العملات ومعلمين ماليين يعدون بعوائد لا تصدق، إذا قمت ببساطة بإتباع خطط التداول الإستراتيجية الخاصة بهم، من فيديوهات تعليمية على اليوتيوب الى مدونات الإستثمار المالي وجريدة وول ستريت والبرامج الإقتصادية على التلفاز – كل شخص يطوق لإبهار المتداول اليومي، الوعود الروتينية بعوائد كبيرة تتمحور حول إنك سوف تقفز مباشرة للبدء في تداول العملات الأجنبية . على الرغم من ذلك بالإقتباس من شكسبير "الذين يعدون بسرعة يتعثرون" – لا يجب على الشخص أن يكون سريع جداً عند بداية التداول على  العملات الأجنبية عبر الإنترنت من دون فهم دقيق لمصطلحات وتعبيرات تغيير العملة وتحليل السوق الواقعي عالم تداول العملات هو عبارة عن خلية نحل نشطة ويوجد إمكانيات ربح لا تصدق، قبل أن تغمر نفسك في تداول النقود الحقيقية، نحن نرحب بتقديمك الى أهم المفاهيم مثل العقود والنقاط وفوارق الأسعار وهامش الربح والرفع المالي. صرف العملات الأجنبية (بإختصار: الفوركس) هو أكثر سوق نشط في العالم، من سوق بورصة نيويورك وبورصة لندن ومؤشر هانغ سنغ وكل المؤشرات الأخرى مجتمعين، مع أحجام كهذه فإن هدفك كمتداول فوركس هو نمو أسهمك على المدى الطويل.إسترح! فنحن على وشك أن نأخذك في دورة مكثفة الى عالم تداول العملات الأجنبية المثير والمربح!

ما هو العقد؟

العقد هو كمية من وحدات العملات الأجنبية (عاده أزواج عملات) التي ترغب في شرائها او بيعها، تم تصميمها كحجم العقد او كميته.في الأساس يوجد ثلاثة أنواع من العقود: العقد القياسي والعقد الصغير والعقد المتناهي في الصغر. 

• العقود القياسية تتكون من العديد من 100000 وحدة من الأصول الأساسية.
• العقود الصغيرة تتكون من العديد من 10000 وحدة من الأصول الأساسية.
• العقود المتناهية في الصغر تتكون من العديد من 1000 وحدة من الأصول الأساسية.

 زوج العملات الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي على سبيل المثال، إذا قمت بشراء عقد واحد فأنت تستثمر في 100000 دولار أسترالي (الدولار الأسترالي يكون العملة الأساسية في زوج العملات هذا) الطريقة التي يتم بها التعرف على العقود سوف تختلف من سمسار لأخر وعبر منصات التداول، من الحتمي أن تقوم بالدراسة قبل التداول في العقود، يقترح معظم معلمي الإستثمار أن يقوم المبتدئين بالتدريب على تداول العملات الأجنبية عن طريق حساب تجريبي قبل التدوال بأموال حقيقية، سوف يساعدك هذا على فهم كيفية عمل متطلبات العقود في السوق الحقيقي. أنظر الى الصور الموجودة في الأسفل لأنها متعلقة بالعقود القياسية والعقود المتناهية في الصغر، لاحظ العلامة العشرية الموجودة في تحركات العقد من 1.00 في الصورة على الجانب الأيسر (عقد قياسي) الى 0.01 في الصورة على الجانب الأيمن (عقد متناهي في الصغر):

ما هي النقطة؟

عندما تقوم بفحص سعر الصرف بين زوجين من العملات، فأن النقطة تمثل الوحدة القياسية لقياس التغير في الأسعار، لنضع الأمور في نصابها الصحيح فأن النقطة عادة واحد من المئة من 1% من القيمة او في صورة عشرية 0.0001%، في عالم تداول العملات الأجنبية ، يعرف هذا بنقطة الأساس. التعريف المذكور أعلاه للنقطة صحيح لكل أزواج العملات مقرباً لأقرب أربع علامات عشرية، في حالة الين الياباني بالرغم ان قاعدة 0.01% تم إستبدالها بواسطة قاعدة 1%، حيث أن الين الياباني يقرب لأقرب 2 علامة عشرية. أنظر الى الصورة الموجودة في الأسفل للحصول على توضيحات أكثر عن النقط وصلتهم بأزواج العملات، لاحظ خاصة النقاط ذات 4 علامات عشرية الموجودة في زوج العملات الدولار الأمريكي/الدولار الأسترالي، والنقاط ذات 2 علامة عشرية الموجودة في زوج العملات الدولار الأمريكي/الين الياباني. على سبيل المثال أعتبر إكتساب 1 نقطة في الدولار الأسترالي / الدولار الأمريكي من 0.9467 صعوداً الى 0.9468 – ربح 1 نقطة، على العكس إذا نظرنا الى زوج العملات الدولار الأمريكي / الين الياباني سنجد أنه تحرك من 100.92 الى 99.92 مما يعكس خسارة 100 نقطة.

ما هو فارق السعر؟

عند التعامل مع أزواج العملات او الأسهم المالية، فأن فارق السعر يمثل الفرق بين سعر وضع العطاء لأصل ما وسعر البيع، تقوم شركات السمسرة ببيع أزواج العملات الى المتداولين بسعر أعلى وتقوم بشرائها بسعر أٌقل. تقوم مجموعة من العوامل بتحديد فارق السعر في أزواج العملات، بما في ذلك بناء التكاليف للسمسار وقوى العرض والطلب في السوق. من السهل تحديد ما هو فارق السعر بالنسبة لزوج من العملات، حيث أنه يتم عرضه لك، أفرض حالة زوج العملات الدولار الأسترالي/الدولار الأمريكي الذي يعرض على: 0.9423/0.9427. من الواضح أن سعر البيع (العطاء) هو 0.9423 وسعر الشراء (الطلب) هو 0.9427، يُمكن حساب فارق السعر بسهولة وهو 0.0004 او 4 نقاط، يرجع السبب في أهمية فارق السعر الى أنه يعكس أقل عدد من النقاط التي يجب أن يتحرك فيها السوق (في إتجاه محدد)، لكي تتمكن من التعادل في أي عملية تداول.

ما هو رصيدك؟

كمية النقود المتاحة في حسابك، من غير أي صفقة مفتوحة هو رصيدك..

ما هو حصص المساهم؟

تمثل حصص المساهم كل الأموال الموجودة في حساب تداول العملات الخاص بك + الأرباح/الخسائر التي تمتلكها في صفقاتك المفتوحة، إذا كان رصيد حسابك حالياً عند 5000 دولار أمريكي وقمت حديثاً بفتح عملية تداول التي أدت الى زيادة 1500 دولار أمريكي فأن يكون 6500 دولار أمريكي. صيغة حساب حصص المساهم هي كالتالي: حصص المساهم = رصيد الحساب + أرباح التداول – خسائر التداول في عالم المال، تمثل حصص المساهم ملكية الأصول مثل الأسهم المالية والعقارات والحيازات الأخرى.

ما هو الهامش؟

يعتبر الهامش كضمان أو أمان لفتح عملية تداول مع سمسار، يتم فتح الصفقات عن طريق إستخدام نقود مستعارة من خلال الرفع المالي الذي يوفره السمسار/صانع السوق، يُمكن هامش التداول المستثمرين أصحاب الكميات القليلة من رؤوس الأموال من القيام بصفقات عن طريق الرفع المالي في السوق على نطاق أكبر من المتاح لهم، يتم حساب الهامش عن طريق أخذ قيمة السوق لأي صك وقسمتها على كمية الرفع المالي. على سبيل المثال في حالة زوج العملات اليورو/الدولار الأمريكي، إذا إستطعت شراء عقد واحد (100000 وحدة من اليورو) برفع مالي مقداره 200:1 نقوم بقسمة 100000 على 200 مما يعطينا 500 يورو، هذه الكمية هي الهامش الضروري الذي يجب تخصيصه للحفاظ على عملية التداول مفتوحة، بالنسبة للعملات من المهم ملاحظة العملة الأساسية لتحديد كيف يتم حساب الهامش في عملة الإيداع، للحظة إذا قمت بشراء عقد واحد من زوج العملات اليورو/ الدولار الأمريكي (100000 وحدة) فأن الحسابات سوف تكون 100000 مضروبة أولاً في سعر الصرف ثم يتم قسمة الناتج على الرفع المالي. 

ما هو مستوى الهامش؟

مستوى الهامش هو مفهوم مهم لأن الحفاظ على كمية معينة من الهامش شيء ضروري للحفاظ على الصفقات مفتوحة، يتم التعبير عنه كنسبة مئويةـ إذا سقط مستوى الهامش أسفل حد معين يستطيع السمسار أن يقوم بإنهاء الصفقات ذات الهامش او يتلقى العميل مكالمة عن الهامش، يتم حساب مستوى الهامش عن طريق قسمة حصص المساهم على الكمية الحالية للهامش المستخدم، كلا هاتان القيمتان تتذبذب مع أحوال السوق ولهذا فأن معظم المنصات التي تقوم بتوظيف عمليات تداول هامشية بحساب القيمة أوتوماتيكياً (والتغييرات) في الوقت الفعلي. لحساب مستوى الهامش قم بإستخدام هذه الصيغة:النسبة المئوية لمستوى الهامش = حصص المساهم/الهامش*100% سوف يقوم السماسرة بتخصيص مستوى هامش لكل زوج من أزواج العملات في هيئة مقيمة بالدولار، قد يقوموا – على سبيل المثال – يقولوا إن المتداولين يجب عليهم أن يخصصوا 4.75 دولار أمريكي للعقد الصغير الواحد لزوج العملات الجنية الإسترليني/الدولار الأمريكي عند مستوى هامش 0.0475 

ما هو الرفع المالي؟

بمجرد أن تبدأ التداول سوف تلاحظ أن الهامش والرفع المالي يعملان جنباً الى جنب، توجد علاقة فريدة بين الإثنين: كلما كان الهامش قليل كلما كان الرفع المالي مرتفع والعكس صحيح، من المهم بصفة خاصة إستخدام العناية الواجبة عند النظر الى مستوى الرفع المالي الذي ترغب في أخذه، تذكر أن تداول العملات هو عملية غير مستقرة للغاية وأن إستخدم رفع مالي مرتفع قد يزيد من المخاطرة الكلية. عن طريق الرفع المالي تستطيع الوصول الى عمليات التداول عالية القيمة بإستخدام إستثمار إبتدائي قليل، هذا يمتلك تأثير تكبير أرباحك ولكنه أيضاً يمتلك إمكانية زيادة خسائرك. 

مثال لتوضيح التأثيرات التي يمتلكها الرفع المالي على وضعك التداولي:

تذكر أن الرفع المالي والهامش يعملان معاً، السبب في وجود الرفع المالي هو السماح لك بدخول صفقات أعلى من أموال التداول المتاحة لك في حسابك. دعنا نقول إن نسبة الرفع المالي هي 50:1، هذا يعني أن الهامش المرتبط به هو 2% (1/50=2%)، فإذا كان في حساب التداول الخاص بك هامش متاح 5000 دولار أمريكي فسوف تستطيع أن تقوم بالتداول بحد أقصى 250000 دولار أمريكي، يقوم الرفع المالي "بزيادة" القيمة التي تستطيع أن تقوم بتداولها وهذا يتيح لك أن تحصل على صفقات أكبر عندما تقوم بتداول العملات الأجنبية. 

ما هي المكافئة في تداول العملات الأجنبية ؟

 من حين لأخر سوف يقوم السمسار الخاص بك بعرض مكافئة عليك والتي يُمكنك الحصول عليها، مع الأخذ في الإعتبار التزامك بأحكام وشروط عرض المكافئة. على سبيل المثال متطلبات المكافئة تشمل على وضع حد أدنى لعمليات التداول في خلال أول 30 يوم من فتح حسابك، تشمل عروض ترويجية أخرى على مسابقات تداول ومكافآت عند إحالة صديق ومكافآت وضع إيداعات متعددة وهكذا، من المهم قراءة التفاصيل الدقيقة لعروض المكافآت في كل الأوقات لكي تفهم الشروط والتي بموجبها سوف تكون قادر على الحصول على مكافآتك. 

حساب حصص المساهم قبل سحب الأموال من حساب تداول العملات الأجنبية

إذا كنت ترغب في تحديد كمية حصص المساهم التي تمتلكها في يدك قبل أن تقرر سحب أموالك، يوجد العديد من المبادئ التي يجب أن تضعها في إعتبارك. المثال التالي سوف يوضح مدى سهولة تحديد حصص المساهم لحساب التداول الخاص بك: دعنا نقول إنك تمتلك رصيد متبقي في حساب التداول الخاص بك، توقف لحظة للنظر الى هذ الرصيد وقم أيضاً بالبحث عن عمليات تداول مفتوحة والأرباح والخسائر التراكمية على الصفقات المفتوحة والعمولات وكل من التبادلات السلبية والإيجابية. الكمية التي تستطيع سحبها يجب أن تأخذ كل هذه العوامل بعين الإعتبار، لا نوصي بسحب كل الأموال المتاحة بسبب إنه من الممكن أن تفاجئك التغيرات المفاجئة في الأسواق المالية على حين غرة ومن الأفضل إمتلاك بعض النقود السائلة تحت تصرفك.